EverQuote Inc. – historik

Q3-regnskabet blev leveret over toppen af guidance med 25 % omsætningsvækst, og aktien er steget fra 23,21 USD til 28,03 USD. Samlet score er hævet fra 7,0 til 7,4, drevet af momentum, mens værdiansættelsen er blevet mindre lav. Luva er nyt, og målet om 1 mia. USD i omsætning er rykket tættere på.

• Forbedret MomentumKursen er steget fra 23,21 USD til 28,03 USD efter Q3-regnskabet, og momentum-scoren er hævet fra 5 til 8. Aktien ligger nu tæt på 52-ugers toppen, som er 31,20 USD.
• Forbedret VækstOmsætningen steg 25 % til 218,1 mio. USD i Q3 mod guidance på 198-208 mio. USD, og justeret EBITDA steg 41 % til 35,5 mio. USD. Bolig og indbo voksede 70 %.
• Forværret VærdiansættelseVærdiansættelsen er blevet højere, og scoren er sænket fra 8 til 7. Markedsværdien er omkring 998 mio. USD mod 840 mio. USD, og annualiseret P/E er omkring 14 mod omkring 12.
• Forbedret BalanceKontantbeholdningen er steget fra 192,3 mio. USD til 229,1 mio. USD uden gæld, og bestyrelsen har godkendt et nyt tilbagekøbsprogram på 50 mio. USD.
• Ny ForretningLuva, en separat AI-nativ shoppingplatform, er lanceret, og selskabet udruller apps på Meta-, OpenAI- og Anthropic-platforme. Agentisk trafik udgør endnu under 1 % af volumen.
• Ændret KatalysatorerQ3-regnskabet er indtruffet, og næste regnskab er Q4 2026 med guidance på 213-223 mio. USD. Målet om 1 mia. USD i omsætning forventes nu inden for 1-2 år, hvor det tidligere var 2-3 år.

Beskrivelsen er lavet automatisk ved at sammenligne med analysen fra 27. okt. 2026.

Kursen er steget fra 19,41 til 23,21 USD, så momentum er løftet fra 3 til 5 og værdiansættelsen er blevet mindre lav (Value fra 9 til 8). Samlet score er steget fra 6,6 til 7,0. Vækst og indtjeningskvalitet er uændrede, mens AI-produkter og agentkanalen fylder mere i vurderingen.

• Forbedret MomentumMomentum er hævet fra 3 til 5. Aktien ligger nu ca. 19 % under 52-ugers toppen mod ca. 32 % før, og er ca. 67 % over bunden mod ca. 40 % før.
• Forværret VærdiansættelseValue er sænket fra 9 til 8. Aktien handles til ca. 12 gange annualiseret indtjening mod ca. 9 før, og EV/EBITDA er ca. 5-6 mod ca. 4.
• Forbedret IndtjeningQuality er hævet fra 6 til 7 med vægt på stigende EBITDA-margin (15,4 % mod 14,0 % året før) og en kassebeholdning på 192,3 mio. USD uden gæld.
• Ny ForretningSmart Campaigns fremhæves nu som AI-budgivning hos størstedelen af de ti største bilforsikringsselskaber, med en ny agentversion og en app i ChatGPT som adgang til AI-søgetrafik.
• Ændret KatalysatorerQ3-regnskabet har nu fast dato den 2. november 2026. Udrulning af agentversionen og AI-produkter samt opkøb af data er nye katalysatorer, mens kapitalafkast via egne aktier og margenpres ikke længere er listet.
• Ændret RisiciDet tidligere fokus på vedvarende insidersalg uden insiderkøb er udgået. Nyt er, at de nye AI-produkter ikke forventes at bidrage væsentligt i 2026, og LendingTree er udgået som nævnt konkurrent.

Beskrivelsen er lavet automatisk ved at sammenligne med analysen fra 11. okt. 2026.

Kvalitetsscoren er faldet fra 9 til 6, og samlet score fra 7,3 til 6,6, mens vækst, værdiansættelse og momentum i hovedsagen er uændrede. Kursen er steget fra 18,64 til 19,41 USD. Risikobilledet har rykket sig mod AI-assistenter og kamp om carrier-budgetter.

• Forværret IndtjeningKvalitetsscoren er faldet fra 9 til 6. Tidligere blev ROE på 53,6 % og ROIC på 126,8 % fremhævet; nu vurderes nettomargen på ca. 9,8 % og EBITDA-margen på ca. 15,4 % som god, men cyklisk.
• Ny RisiciAI-baserede søgeassistenter, der kan omgå sammenligningssider, er kommet til som ny risiko, og konkurrenterne nævnes nu som MediaAlpha, QuinStreet og LendingTree i stedet for MediaAlpha, Insurify og The Zebra.
• Ændret ForretningSmart Campaigns, der før var den centrale differentiering med 7 af de 10 største carriers, er ikke længere fremhævet. I stedet fokuseres på en generel AI-drevet trafikmotor og et netværk af over 5.000 lokale agenter.
• Ændret VærdiansættelseScoren er uændret på 9, men nøgletallene er anderledes: P/E ca. 9 på annualiseret Q2-EPS mod 6,04 før, og EV/EBITDA ca. 4 mod 5,58. Kurs i forhold til kursmål på 29,5 USD er ca. 50 % mod 55-80 % før.
• Forbedret MomentumScoren er uændret på 3, men 12-måneders kursfaldet er mindsket fra ca. 21 % til ca. 12 %, og den nævnte RSI på ca. 29 og kursstyrtet på ca. 10 % den 23. september er ikke længere med. Aktien er stadig ca. 28 % nede siden årsskiftet.
• Ændret KatalysatorerMulige opkøb og udrulning af Smart Campaigns til lokale agenter er udgået som katalysatorer. Nye er fortsatte aktietilbagekøb (9,1 mio. USD i Q2) og fremskridt mod målet om 1 mia. USD i omsætning inden for 15-27 måneder.

Beskrivelsen er lavet automatisk ved at sammenligne med analysen fra 26. sep. 2026.