Goosehead Insurance Inc. – historik

Den samlede quant score er steget fra 5,0 til 5,2, drevet af en lidt højere momentumscore, mens kursen er faldet yderligere til 43,96 USD. Fokus er flyttet fra gæld og insidersalg til volatile betingede provisioner og AI-risiko.

• Ændret MomentumMomentumscoren er hævet fra 2 til 3, selvom kursen er faldet fra 45,51 til 43,96 USD, cirka 45 % under toppen mod 43 % før. Begrundelsen nævner nu et positivt 12-måneders afkast fra sidste års lavpunkt.
• Ny IndtjeningIndtjeningskvaliteten forklares nu med, at betingede provisioner steg 180 % til 16,3 mio. USD i Q2, mens kerneomsætningen kun voksede 10 %. Score uændret på 5.
• Ændret RisiciGæld på 349 mio. USD mod 23,7 mio. USD i kontanter og nettosalg fra insidere på omkring 21 mio. USD er ikke længere fremhævet. Nye risici er carrier-afhængighed og faldende bilpriser.
• Ændret KatalysatorerQ3-regnskab er nu datofæstet til 9. november 2026. Nye triggere er betingede provisioner i H1 2027 og udvidelse af digital bindning; refinansiering, insidersalg og agentproduktivitet indgår ikke længere.
• Ændret ForretningBeskrivelsen fokuserer nu på 2.190 franchiseproducenter, højere produktivitet pr. franchise, digital bindning i Texas og AI-assistenten Lily. Før var fokus 583 selskabsejede agenter.
• Ændret KonklusionKonklusionen lægger nu vægt på afhængighed af volatile betingede provisioner og en moderat værdiansættelse efter kursfaldet, hvor den før pegede på gældsbelastning og AI-usikkerhed.

Beskrivelsen er lavet automatisk ved at sammenligne med analysen fra 5. okt. 2026.

Kursen er faldet fra 59,74 til 45,51 USD, og momentum er forværret markant. Værdiansættelsen er lavere, men balance, indtjeningskvalitet og vækstscore er vurderet svagere. Samlet score er faldet fra 5,7 til 5,0, og AI-disintermediering er kommet i centrum som risiko.

• Forværret MomentumKursen er faldet fra 59,74 til 45,51 USD og ligger nu ca. 43 % under 52-ugers højdepunktet mod ca. 29 % før. Momentumscoren er faldet fra 4 til 2.
• Forbedret VærdiansættelseForward P/E er faldet fra ca. 26 til ca. 19,5 og trailing P/E fra ca. 43 til 33, mens markedsværdien er faldet fra 2,12 til 1,61 mia. USD. Scoren er steget fra 3 til 5.
• Forværret BalanceGælden fremhæves nu med 349 mio. USD mod 23,7 mio. USD i kontanter og en negativ egenkapitalforrentning på -21 %. Kvalitetsscoren er faldet fra 8 til 6.
• Forværret IndtjeningGabet mellem justeret og GAAP-resultat vægtes tungere, og H1 2026 indeholder 3,1 mio. USD i kontraktafslutningsomkostninger. Scoren for indtjeningskvalitet er faldet fra 7 til 5.
• Ny RisiciAI-disintermediering af formidlere og et blødere boligforsikringsmarked er nu centrale risici. Analytikere kritiserer kvartalets pris-, fastholdelses- og produktivitets-KPIer, og insidere har nettosolgt for ca. 21 mio. USD.
• Ændret KatalysatorerAktietilbagekøb og storaktionæren Durable Capitals køb i september 2026 er kommet til. Udrulning af den digitale agent-platform og rentenedsættelser indgår ikke længere blandt katalysatorerne.

Beskrivelsen er lavet automatisk ved at sammenligne med analysen fra 15. sep. 2026.